FAQ: Pozwy PFR przeciwko przedsiębiorcom – najczęściej zadawane pytania

1. Czy PFR może zająć mój rachunek bankowy tak jak Urząd Skarbowy?

Nie. Polski Fundusz Rozwoju S.A. nie działa w tym zakresie jak urząd skarbowy ani organ administracji publicznej. PFR jest spółką prawa handlowego i nie może samodzielnie zająć rachunku bankowego przedsiębiorcy.

Aby doszło do zajęcia rachunku bankowego, PFR musi co do zasady najpierw skierować sprawę do sądu i uzyskać odpowiednie orzeczenie albo zabezpieczenie. Samo wezwanie do zapłaty nie uprawnia PFR do zajęcia konta przedsiębiorcy.

2. Otrzymałem wezwanie do zapłaty od PFR. Co powinienem zrobić?

Wezwania do zapłaty od PFR nie należy ignorować. Jeżeli przedsiębiorca kwestionuje zasadność żądania zwrotu subwencji, powinien w pierwszej kolejności rozważyć złożenie zapytania w ramach postępowania wyjaśniającego przewidzianego w regulaminach Tarcz Finansowych PFR.

W takim piśmie warto przedstawić swoje stanowisko, wskazać okoliczności faktyczne oraz załączyć dokumenty potwierdzające prawidłowe wykorzystanie subwencji. Z naszej praktyki wynika, że sądy często zwracają uwagę na to, czy przedsiębiorca próbował wyjaśnić sprawę jeszcze na etapie przedsądowym.

Ponieważ odpowiedź na wezwanie może mieć znaczenie w późniejszym postępowaniu sądowym, rekomendujemy skonsultowanie treści takiego pisma z profesjonalnym pełnomocnikiem.

3. Otrzymałem nakaz zapłaty. Co powinienem zrobić?

W takiej sytuacji konieczne jest szybkie działanie. Co do zasady przedsiębiorca ma 14 dni od doręczenia nakazu zapłaty na wniesienie sprzeciwu.

To bardzo ważny termin. Jego przekroczenie może spowodować uprawomocnienie się nakazu zapłaty, a w konsekwencji umożliwić PFR skierowanie sprawy do egzekucji.

Sprzeciw od nakazu zapłaty nie powinien być składany „na sztukę”. Już na tym etapie należy przedstawić wszystkie najważniejsze zarzuty, argumenty oraz dowody przemawiające za bezzasadnością roszczenia PFR. Ma to szczególne znaczenie w sprawach gospodarczych, w których obowiązują rygory prekluzji dowodowej.

Z tego względu rekomendujemy zaangażowanie pełnomocnika już na etapie przygotowywania sprzeciwu od nakazu zapłaty.

4. Otrzymałem pozew o zwrot subwencji w związku z rekomendacją CBA. O co chodzi?

W związku z realizacją Tarcz Finansowych PFR zawarł umowę z Centralnym Biurem Antykorupcyjnym. W ramach tej współpracy CBA przekazywało PFR rekomendacje dotyczące poszczególnych przedsiębiorców.

Sama rekomendacja CBA nie oznacza jednak, że przedsiębiorca popełnił przestępstwo. Z naszej dotychczasowej praktyki wynika, że rekomendacje mogły być formułowane w bardzo różnych sytuacjach, przykładowo gdy:

– przedsiębiorca albo osoby z nim związane zostały w przeszłości ukarane grzywną;

– przeciwko przedsiębiorcy prowadzone były postępowania egzekucyjne;

– wobec przedsiębiorcy lub osoby z nim związanej w przeszłości toczyło się postępowanie karne (nawet jeżeli zakończyło się uniewinnieniem albo umorzeniem);

– przedsiębiorca wskazał do wypłaty subwencji rachunek z limitem kredytowym;

– z rachunku, na który wypłacono subwencję, dokonywano płatności na rzecz przedsiębiorcy albo osób bliskich.

W praktyce oznacza to, że rekomendacja CBA nie powinna być utożsamiana z przesądzeniem, że doszło do nadużycia lub popełnienia przestępstwa.

5. Jaki charakter miały rekomendacje CBA przekazywane PFR?

Z publicznie prezentowanego stanowiska CBA wynika, że rekomendacje przekazywane PFR nie miały charakteru wiążącego i nie powinny stanowić samoistnej podstawy do kierowania pozwów przeciwko przedsiębiorcom.

PFR w pozwach często prezentuje jednak odmienne stanowisko, wskazując, że rekomendacja CBA ma potwierdzać wystąpienie nadużyć i uzasadniać żądanie zwrotu subwencji.

Jest to jedna z kluczowych osi sporu w tego typu sprawach sądowych.

6. Czy w toku postępowania sądowego dowiem się, jakie konkretnie nieprawidłowości zarzuca mi CBA?

To zależy od przebiegu konkretnej sprawy. W części postępowań sądy zobowiązują CBA do przekazania bardziej szczegółowych informacji dotyczących przyczyn wydania rekomendacji. W innych sprawach sądy odstępują od takiego działania.

Dlatego bardzo istotne jest odpowiednie sformułowanie zarzutów i wniosków dowodowych już w sprzeciwie od nakazu zapłaty albo odpowiedzi na pozew. To, jakie argumenty i dowody zostaną przedstawione na początku sprawy, może mieć wpływ na decyzję sądu co do wystąpienia do CBA o dodatkowe informacje.

7. Jak przedsiębiorca powinien przygotować się do sporu sądowego z PFR?

Przed wdaniem się w spór sądowy z PFR należy zgromadzić kompletną dokumentację dotyczącą otrzymania, wykorzystania i rozliczenia subwencji finansowej.

W szczególności warto przygotować:

– korespondencję z PFR;

– wezwania do zapłaty i odpowiedzi na nie;

– dokumenty potwierdzające sposób wykorzystania subwencji;

– wyciągi bankowe z rachunku, na który wpłynęła subwencja;

– dokumenty księgowe i kadrowe;

– dokumenty potwierdzające prowadzenie działalności gospodarczej zgodnie z prawem;

– dokumenty urzędowe dotyczące charakteru rekomendacji CBA.

Odpowiednie przygotowanie dokumentów i argumentacji już na początku sprawy może mieć kluczowe znaczenie dla jej wyniku.